Le sur-dimensionnement, l'absence de stop loss, le revenge trading... Ces erreurs mènent directement à la ruine.
La gestion du risque est LA compétence la plus importante en trading. Pourtant, c'est celle que les débutants négligent le plus. Voici les 5 erreurs qui mènent directement à la ruine.
Erreur #1 : Sur-Dimensionnement des Positions
L'Erreur la Plus Mortelle
Risquer 10%, 20% ou plus de son capital sur un seul trade est la garantie de la ruine mathématique.
Exemple Concret
Capital : 10 000€ | Risque par trade : 20%
En 3 trades perdants, vous avez perdu 48.8% de votre capital.
Il vous faut maintenant +95% de gain pour récupérer.
Erreur #2 : Absence de Stop Loss
Trader sans stop loss, c'est comme conduire sans ceinture de sécurité. Vous pensez que ça n'arrivera pas... jusqu'à ce que ça arrive.
Les Excuses Classiques
"Je vais attendre que ça remonte"
"C'est juste une correction temporaire"
"Je sais ce que je fais"
La Réalité
Sans stop loss, une seule position peut anéantir votre compte. Les marchés peuvent rester irrationnels plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable.
Erreur #3 : Revenge Trading
Vous venez de perdre un trade. Vous êtes frustré. Vous voulez "vous venger" du marché en prenant un trade plus gros pour récupérer vos pertes.
La Spirale du Revenge Trading
- 1. Vous perdez un trade → Frustration
- 2. Vous doublez la mise pour récupérer → Vous perdez encore
- 3. Vous triplez la mise → Perte catastrophique
- 4. Votre compte est détruit
Solution
Après une perte, arrêtez de trader. Prenez une pause. Analysez ce qui s'est passé. Revenez le lendemain avec un esprit clair.
Le marché sera toujours là demain. Votre capital, peut-être pas.
Erreur #4 : Ignorer la Corrélation
Avoir 5 positions sur des actifs corrélés, c'est comme avoir une seule grosse position.
Exemple
Vous avez 5 positions :
- • EUR/USD
- • GBP/USD
- • AUD/USD
- • NZD/USD
- • USD/JPY (short)
Problème
Toutes ces positions sont corrélées au dollar. Si le dollar monte fortement, vous perdez sur TOUTES vos positions simultanément.
Erreur #5 : Pas de Plan de Gestion du Risque
La plupart des traders n'ont aucun plan écrit de gestion du risque. Ils "improvisent" trade après trade.
Un Plan de Gestion du Risque Doit Inclure
Limites de Risque
- • Risque max par trade : 1-2%
- • Risque max quotidien : 3-5%
- • Risque max mensuel : 10-15%
Règles de Stop
- • Quand arrêter après pertes
- • Comment calculer la taille
- • Gestion des corrélations
La Formule de Position Sizing
Taille = (Capital × Risque%) / Distance au StopExemple :
Capital : 10 000€
Risque : 1% = 100€
Distance au stop : 50 pips = 5€/pip
Taille = 100€ / 5€ = 20 pips maximum
Conclusion
La gestion du risque n'est pas sexy. Elle ne fait pas rêver. Mais c'est elle qui fait la différence entre les 10% de traders gagnants et les 90% qui perdent.
Outils Pratiques
Utilisez nos calculateurs pour maîtriser la gestion du risque :
Référence : Chapitre 4 du livre "Le Guide du Trading Catastrophique"
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